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在企业的运营过程中，融资是一个重要的环节。融资总额的打算对企业制订财务打算、评价资金须要以及停止投资决定存在关键性的感化。本文将具体剖析融资总额的打算公式，并探究其重要性。 融资总额，简单来说，是指企业经由过程各种融资渠道所筹集的资金总额。打算公式如下： 融资总额 = 外部融资 + 外部融资 - 资金归还 外部融资重要包含企业自有资金、留存收益等，这部分资金平日不涉及本钱付出，对企业来说本钱较低。 外部融资则涵盖了银行存款、发行债券、股权融资等多种方法。这些融资方法平日涉及本钱或股利付出，对企业来说本钱较高。 资金归还是指企业在打算期内须要归还的债权本金及本钱。 以下是一个具体的打算示例： 假设某企业经由过程以下方法筹集资金： 自有资金：1000万元 银行存款：2000万元，年利率5% 发行债券：1500万元，年利率4% 在一年内需归还的存款跟债券本金各为500万元。 根据上述公式，我们可能打算出该企业的融资总额： 融资总额 = 1000（自有资金）+ (2000+1500)（外部融资） - (500+500)（资金归还）= 3500万元。 须要留神的是，上述打算仅考虑了一年的情况，现实操纵中，企业可能须要根据差别时光段内的资金须要跟归还打算进举静态调剂。 总结来说，融资总额的打算对企业控制资金状况、优化资本构造、降落融资本钱存在重要意思。企业应当根据本身的运营状况跟市场情况，公道抉择融资方法，以确保资金链的牢固跟保险。