AFP与CFP是一个系列证书的两个阶段，AFP相称于初级，CFP相称于高等，必须先考过AFP才有资格考CFP。
AFP必须先培训。必须先获得“AFP培训合格证”才有资格参加测验。AFP测验之前必须获得官方发表的《AFP培训合格证》，这是参加测验的前提。