为什么喷鼻港离岸会被封闭？大年夜家都记得2018岁尾恒生，汇丰等喷鼻港离岸封闭了上万个公司账户，2019年全部开户门拉高，2019年还要来一波封闭，有的花费上万做的审计报告也被直接封闭了，因为我们大年夜部分人开的离岸账户的年买卖流水都是在多少百万美金，这部分客户对银行来说都是小微型客户(单笔的买卖额小、买卖频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个号召都不打！对银行来说非常耗费人力物力去考核每一笔的资金能否是合法的贸易.
为什么要管这么严格？重如果国度为了保持我们国平易近币的牢固。固然偶然间用外币很方便利，但想想消息里那些一夜升值成废纸的货币，比方卢布、里拉、泰铢（索罗斯变乱）等，有控制起码可能放心睡觉，还是应当谅解高层的良苦居心。但是也降落企业做外贸的效力。
喷鼻港离岸调换品-高科技银行或许虚拟银行子账号
近期出现了很多电子银行牌照都能调换喷鼻港离岸功能，他们被业界称作为challenge bank (挑衅者银行)，颠覆传统银行的效劳差、效力低、费用高等坏弊病。比方德国的N26银行，英国Revolut银行，中国大年夜陆的泛付(PANPAY)。他们的长处都是1-2天开离岸成功，在线开户不须要飞喷鼻港,不须要买理财(渣打银行须要8000美金买5年的理财),不开户费),不入账费(我早年用进出口代办收款须要3%的手续费或许物流收50$一笔),汇出大年夜概10-15美金(NRA0.2%手续费)，结汇千5手续费，不金额限制.
另有一些付出牌照有参加做离岸营业，比方XT的监禁单位是星展银行，XT账户你可能懂得成在星展或许泛付银行开一个账户之后的子账户，比方万里汇是花旗银行下的虚拟户，Skyee跟XTransfer是星展银行子账号，义乌集体工商户的公司仰头(子账号).Payoneer的WPS离岸营业（子账号）。
银行(Panpay)跟虚拟子账户(Xtransfer)的差别是什么?
子账户毛病就是搞，比方早年跨境珊瑚就有离岸营业，其后关掉落了。就是管的严，你要供给全套贸易单子（并且轻易退回，具体参考下面案例）,银行牌照不严，只有证明是贸易就行。但是无论是P卡，XT,SKYEE,泛付都非常合适50万美金流水以下的公司，他们颠覆传统银行的效劳差、效力低、费用高等坏弊病。
外贸收汇PANPAYM,XTRANSFER,SKYEE的差别
①Payoneer离岸营业当地效劳做的太差，汇率才6.9，汇损高
②Xtransfer合适没钱SOHO，流程太费事，只能用他结汇渠道
③泛付银行牌照合适中小企业，毛病是每个月5欧元管理费
④NRA毛病是备注要写旁边行，开户要2团体，合适50万以上。
⑤进出口公司合适100万美金流水以上，费用每年1万多
①Payoneer当地效劳做的太差，汇率才6.9，汇损高
PAYONEER当地效劳做的太差了，客服都没多少个，半天不回。泛付的后台提现体系跟P卡一样，但是纷歧样的有3点，泛付的手续费是0.4%，P卡是1.2%（WPS 0.5%），然后泛付的汇率是买入价，P卡的汇损是最严重的(P卡费率是全部收款东西中最高的，现在的官方费率是1.2%吧，汇损也是最严重的)，第三点是P卡基本上到账要个一周时光，泛付基本1-2天入账，1天结汇成功. 因为P卡海外的公司，当地没团队~客服人员太少了， 微信注册两个任务日不动态，网页注册了也不反应，打客服德律风一直占线。请求离岸账户太慢了，找不就任务人员。银行选项太少。我有个友人的主人的款合计2050欧元，在6月8日汇出，然后PAYONEER在6月13日的时间发了邮件问我要了一些客户材料，大年夜如果跟客户往来的营业阐明，客户网站，营业证明文件：发票，条约，邮件等。我全部照实填写，成果在6月14日的时间PAYONEER复兴了邮件说我的客户汇的款项不办法approved，原因是因为跟他们公司的条目相违背直接退款。
②Xtransfer合适没钱SOHO，流程太费事，只能用他结汇渠道
①XT结汇提现须要PI+物流单子+卖家网站
②你用过你就晓得XTRANSFER只能用他的结汇渠道，就是提美金，比方提到中国银行 汇出公司不是你的公司名 而是XTRANSFER LIMITED不给入账 说称号不分歧。等于你只能用XTRANSFER的结汇渠道了。银行要你证明汇款公司跟本人的关联，假如你说是佣金，就要供给雇佣条约，但是Xtransfer 无法供给这种条约的话就会不克不及入账，固然此次成功了，但是银行说下次这种直接汇款是不会给入账的。
②你用过XT你才晓得：假如主人用本人的货代做EXW或许FOB，不必你的物流或许报关，那你还要追着他的物流要物流单号，假如客户是从中国定10批货，货物只是送到其他东西临时不寄出去，就费事了，你得等客户寄出去在提现了。
③早年XT不支撑提现团体边疆银行，须要办喷鼻港得卡，提出来是美金，换汇要10多少天。
④假如XT关联订单掉败采纳还要供给聊天人跟公司关联，补充卖买家告诉收货人，收货地点，货运安排相同得记录截图！有这时间我不如飞到海外一手交钱一手交货！
⑤XT早年得汇率是高于中行牌价或许持平，现在是低了，
xtransfer开户前提跟结汇请求
①结汇提现须要PI+物流单子+卖家网站
②提现须要物流单子就是提单、快递面单、陆流跟踪信息
③请求XT账户须要在请求书上盖章
④可能注册认证，只是在结汇提现的时间必定要有网站，认证须要有营业执照、法人手持身份证正面的相片、占股份超越10%的股东的身份证跟请求表
无法付款到境外供给商.
③泛付PANPAY长处是银行牌照，
泛付不太合适非洲（除了南非跟坦桑尼亚），他比较合适开展中国度跟兴旺国度，因为非洲团体的评级差，每次客户下单前都要发非洲客户材料给泛付考核，如许会增加我们时光本钱。
但是泛付是第一家欧洲银行牌照的中国公司，重要客户是外贸公司,付出公司、国内小银行、货代公司跟须要向境外供给商汇款的客户。
①集体户执照就可能开公司性质的CO,.LTD后缀，或许自定义你公司名字仰头(虚拟子账户有后缀）
②不受5万美金结汇限制，国平易近币到法人账户或许对公账号
③打款到国内工厂或许代办退税(汇出公司是你的公司，不会被退，虚拟子账户非你公司仰头)
④欧洲转账2欧元/笔，其他15欧，无穷额结汇只有千4费用，汇率按买入价算
⑤结汇证明贸易背景即可(虚拟子账户须要网站，提单，截图等等繁琐)
⑥可能提现团体跟企业的PAYPAL，美国ACH入账，26个币种直接入账（虚拟子账户无法收PP跟L/C）
⑦在线开户不须要飞喷鼻港,1-2天离岸账户就能开好.不须要买理财,支撑多店铺汇总提现，节俭提现费。
⑧俄罗斯,科威特，土耳其，乌克兰等美国制裁国度都能收
收入只有不是区XX，炒XX国度禁止的都能入，没外汇管控，其他的佣金虚拟收入都可能入账，可能存取26个小币种直接入账或许兑换差别币种，1-3天到账快,一个账户可能增加10个企业做平台群店, 他有2集体系，一个全球体系TT收SWIFT 全球26个币种，一个美国当地银行卡可能收ACH入账跟企业PAYPAL提现，但是前提是当地有电商或许自建站。离岸公司无需在欧洲报税( 泛付重要客户是跨境电商如外贸公司,付出公司、国内小银行、货代公司都合适跟须要境外花费，投资等团体）
比方主人付了美金但是却不要我们出口?/收外币但不须要报关.我们是工厂，我们公司偶尔会有必定金额的不须要报关的美金入账，公司做的告白东西，主人不须要我们报关，如许会招致我们账户上大年夜笔美金滞留，只能在其他订单里慢慢消化，所以老板让找找有不更好的方法、每次都比较费事，实体，这种不报关的大年夜概在6-8W吧，也不是特别多，重如果收美金转。用了泛付就处理了