境内外币付出体系代办结算银行管理规定（试行）字号 大年夜 中 小 文章来源：付出结算司 2009-05-04 16:23:42 打印本页 封闭窗口 第一章 总 则第一条 为标准境内外币付出体系（以下简称外币付出体系）代办结算银行的行动，防备伤害，保证外币付出体系的保险、牢固、高效运转，根据《中华国平易近共跟国中国国平易近银行法》、《境内外币付出体系管理办法》等法律轨制，制订本规定。第二条 本规定所称代办结算银行是指根据其与参加者签订的外币结算效劳协定，担任对外币清理处理核心提交的清理成果停止结算的银行业金融机构（以下简称银行）。外币结算账户是指参加者在代办结算银行开破的，用于外币结算的外币同业存款账户。第三条 代办结算银行抉择、外币结算账户管理、活动性支撑、收费管理、检查监督以及资格停止实用本规定。第四条 中国国平易近银行根据须要断定一家或多家银行动外币付出体系某一币种的代办结算银行，并对代办结算银行履行资格管理。第五条 代办结算银行应制订与外币付出体系相干的外币结算外部管理轨制，并报送中国国平易近银行备案。外币结算外部管理轨制应对代办结算银行的外币结算账户管理、活动性支撑、收费管理、伤害把持以及行内相干营业体系管理等停止标准。第六条 代办结算银行应加强对其行内相干营业体系的运转保护，树破健全毛病处理跟应急处理机制，制订突发变乱技巧应急处理预案，保证外币付出体系资金结算的正常停止。第七条 代办结算银行应与外币清理处理核心签订外币付出体系资金清理跟结算协定。外币付出体系资金清理跟结算协定应包含圈存资金跟授信额度管理、可用额度管理、资金结算与排队管理、清理成果处理、日终对账等外容。第八条 代办结算银行动银行供给外币结算效劳的，应与其签订外币结算效劳协定。外币结算效劳协定应包含外币结算账户管理、隔夜主动投资安排、活动性支撑、收费、信息保密等外容。第九条 代办结算银行应按照国度规定，对外币付出体系资金结算有关信息保密。第十条 中国国平易近银行依法对代办结算银行的外币资金结算活动停止检查监督，以确保外币付出体系的正常运转。第二章 代办结算银行的抉择第十一条 中国国平易近银行经由过程评断方法抉择外币付出体系代办结算银行，具体顺序包含约请、请求、评审、公示、公告、验收、告诉等。第十二条 中国国平易近银行需抉择某一币种代办结算银行时，以恰当方法向银行收回约请。第十三条 银行符合下列前提的，可请求成为某一币种代办结算银行：（一）存在境内法人资格，成破10年以上；（二）存在运营外汇营业的资格跟响应的外汇营业运营管理才能；（三）运营状况跟财务状况精良，存在较强的外币资金融资才能；（四）存在响应数量的国内分支机构以及必定命量的海内分支机构或完美的国际代办行收集；（五）存在响应数量的熟悉外币付出营业跟外币付出体系的管理人员跟操纵人员；（六）存在保险、高效的行内相干营业体系；（七）存在健全的外币结算营业外部把持轨制。第十四条 同一银行可请求成为一个或多个币种的代办结算银行。第十五条 银行请求成为某一币种代办结算银行的，应向中国国平易近银行提出版面请求，请求书应包含以下内容：（一）基本情况，具体包含本行的构造构造、营业运营状况、财务状况、资金调拨安排跟行内相干营业体系概略；（二）任务打算，具体包含行内相干营业体系的改革或建立打算、活动性支撑打算跟外币结算相干轨制安排；（三）相干效劳标准，具体包含外币结算账户管理、隔夜主动投资、活动性支撑跟外币结算效劳收费等方面的效劳标准。第十六条 中国国平易近银行收到银行请求后及时停止评审，并在开端选定代办结算银行后以恰当方法停止公示。第十七条 公示期满后，对符合代办结算银行前提的银行，中国国平易近银行断定其存在某一币种的代办结算银行资格，并以恰当方法停止颁布。第十八 条被断定为代办结算银行的银行应及时实现其行内相干营业体系的改革或建立、外币结算外部管理轨制的制订、外币结算效劳协定范本的制订以及外币付出体系资金清理跟结算协定的签订等任务，并在实现相干任务后向中国国平易近银行提出验收请求。第十九 条中国国平易近银行收到代办结算银行的验收请求后及时构造验收。对符合下述前提的，中国国平易近银行予以验收经由过程，并告诉其正式承担相干币种的代办结算银行职责：（一）改革后的行内相干营业体系符合中国国平易近银行规定的接口标准跟技巧请求，能实现对参加者分散开破的外币结算账户的会合管理，能支撑外币付出体系的及时全额结算；（二）外币结算外部管理轨制、外币结算效劳协定范本符合中国国平易近银行的规定，并符合其根据本规定笫十五条规定申报的效劳标准。（三）外币付出体系资金清理跟结算协定符合中国国平易近银行的规定，明白界定代办结算银行跟外币清理处理核心在外币资金清理与结算方面的义务。（四）中国国平易近银行规定的其他前提。对验收未经由过程的，中国国平易近银行可停止其相干币种的代办结算银行资格。第三章 外币结算账户管理第二十条 代办结算银行应加强对外币结算账户开破跟利用的管理，按照其与参加者签订的协定供给外币结算账户效劳。第二十一条 代办结算银行应根据其与参加者签订的协定，在外币付出体系营业筹备阶段向外币清理处理核心上传各参加者的当日日初可用额度。代办结算银行可根据参加者的请求，在外币付出体系白天运转阶段调剂该参加者的圈存资金跟授信额度。第二十二条 代办结算银行在白天可用额度准时调剂时点收到外币清理处理核心发送的需调增圈存资金的告诉后，应按照其与参加者签订的协定及时告诉相干参加者，并根据相干参加者的指令及时调增其圈存资金。第二十三条 对外币清理处理核心提交的清理成果，代办结算银行应按照其与参加者协定商定的记账次序，及时实现外币付出营业的记账任务。第二十四条 代办结算银行应在白天可用额度准时调剂后，将参加者的圈存资金跟授信额度变更情况及时发送外币清理处理核心。第二十五条 在外币付出体系日终时，代办结算银行应根据外币清理处理核心提交的当日各参加者的借方或贷方数据停止核对。核对不符的，代办结算银行应以外币清理处理核心的数据为准停止账务调剂，同时应及时查明原因并停止响应处理。第二十六条 代办结算银行应将当日外币付出营业记账明细及时至迟于下1个任务日提交相干参加者，以供其停止账务核对。第二十七条 参加者可向代办结算银行查询其账户余额以及与外币结算账户有关的情况，代办结算银行应及时予以答复。第二十八条 代办结算银行应按照其与参加者签订的协定，将参加者的日终账户余额停止隔夜主动投资。第二十九条 银行退出外币付出体系后，代办结算银行可根据该银行的请求，打消其在本行开破的外币结算账户。第四章 活动性支撑第三十条 代办结算银行应根据本规定笫十五条规定申报的有关活动性支撑的效劳标准，与参加者签订响应的协定，为参加者操持外币付出营业供给活动性支撑。第三十一条 代办结算银行制订的活动性支撑的效劳内容应包含活动性支撑的品种、前提、金额、利率等外容。第三十二条 代办结算银行应根据与参加者签订的协定，断定跟调剂参加者用于外币付出体系白天融资跟隔夜融资的授信额度。本规定所称白天融资是指代办结算银行在外币付出体系日终处理结束前为参加者供给的融资。本规定所称隔夜融资是指代办结算银行在外币付出体系日终处理结束后为参加者供给的融资。第三十三条 代办结算银行需对其活动性支撑打算停止调剂的，应收罗参加者的看法，并报中国国平易近银行备案。第五章 收费管理第三十四条 代办结算银行应根据本规定笫十五条规定申报的有关收费的效劳标准，制订外币结算效劳收费打算（以下简称收费打算），报中国国平易近银行备案并向银行同业颁布。第三十五条 代办结算银行制订的收费打算应包含收费东西、收费项目、收费标准、计费区间、缴费方法等外容。代办结算银行可与参加者商定外币结算效劳收费的具体内容，但收费项目跟收费标准不得超越其已颁布的收费打算。 第三十六条 代办结算银行需对其收费项目跟收费标准停止调剂的，应收罗参加者的看法，并报中国国平易近银行备案。代办结算银行在按规定顺序调剂收费打算前，不得私自增加收费项目或进步收费标准。第六章 检查监督第三十七条 代办结算银行操持外币付出体系结算营业，应依法接收中国国平易近银行的检查监督。第三十八条 代办结算银行应每半年向中国国平易近银行报告一次外币结算营业总体情况。外币结算营业总体情况重要包含外币结算营业开展情况、授信额度现实利用跟归还情况、行内相干营业体系运转情况、外币结算管理轨制履行情况、外币结算效劳协定按照情况以及外币付出体系资金清理跟结算协定按照情况等。第三十九条 代办结算银行应接收中国国平易近银行对其承担相干币种代办结算银行职责情况的考察。中国国平易近银行对代办结算银行的考察周期为1年。中国国平易近银行在代办结算银行资格限日届满6个月前，对其停止考察。第七章 资格停止第四十条 银行承担某一币种代办结算银行职责的限日一般为3年，具体限日由中国国平易近银行断定。限日届满后，中国国平易近银行可停止该银行相干币种的代办结算银行资格。第四十一条 代办结算银行有下列情况之一的，中国国平易近银行可提前停止其相干币种的代办结算银行资格；（一）不共同中国国平易近银行考察或考察不合格；（二）严重违背外币付出体系相干规定。被中国国平易近银行提前停止某一币种代办结算银行资格的银行，自资格停止之日起2年内不得请求成为该币种的代办结算银行。第四十二条 当代办结算银行呈现遣散、打消、宣布停业等情况时，中国国平易近银行提前停止其代办结算银行资格。第四十三条 银行不再有承担某一币种代办结算银行职责的意愿时，应至少提前6个月向中国国平易近银行提出其不再承担该币种代办结算银行职责的书面请求。经中国国平易近银行批准后，该银行不再承担该币种代办结算银行职责。第四十四条 银行不再承担某一币种代办结算银行职责时，应向该币种代办结算银行的继任者供给须要的帮助，以便于继任者顺利承担该币种代办结算银行的职责。第八章 附 则 第四十五条 本规定由中国国平易近银行担任阐明、修改。第四十六条 本规定自发布之日起履行。