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在資產管理的過程中，傷害把持是至關重要的一環。資產傷害打算，即對投資組合可能面對的潛伏喪掉停止量化，是投資者停止科學決定的根據。本文將扼要介紹資產傷害的多少種重要打算方法。 資產傷害平日由市場傷害、信用傷害跟操縱傷害等構成。打算資產傷害的方法重要有以下多少種：
- 標準差法：這是最常用的傷害評價方法，經由過程打算投資組合報答率的標準差來衡量傷害。標準差越大年夜，傷害越高；反之，則越低。
- 貝塔係數法：該方法經由過程比較投資組合與市場團體的牢固性來評價傷害。貝塔係數越高，標明投資組合對市場牢固的敏感性越強，傷害越大年夜。 3.VaR（Value at Risk）法：VaR是指在一定的相信程度下，投資組合在將來一段時光內可能產生的最大年夜喪掉。比方，一個投資組合的1天VaR為1%，意味着在1天內，有1%的概率該組合的喪掉將超越這個值。
- CVaR（Conditional Value at Risk）法：CVaR是VaR的改進版，它考慮了超出VaR喪掉部分的期望值，從而更單方面地評價傷害。 總結來說，資產傷害打算是投資者在資產管理過程中弗成或缺的東西。懂得跟控制這些傷害打算方法，有助於投資者更好地停止資產設置，實現資產的持重增加。 在停止資產傷害打算時，投資者應根據本身情況跟投資目標，抉擇合適的打算方法，並結合現真相況調劑投資戰略。