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在企業的運營過程中，融資是一個重要的環節。融資總額的打算對企業制訂財務打算、評價資金須要以及停止投資決定存在關鍵性的感化。本文將具體剖析融資總額的打算公式，並探究其重要性。 融資總額，簡單來說，是指企業經由過程各種融資渠道所籌集的資金總額。打算公式如下： 融資總額 = 外部融資 + 外部融資 - 資金歸還 外部融資重要包含企業自有資金、留存收益等，這部分資金平日不涉及本錢付出，對企業來說本錢較低。 外部融資則涵蓋了銀行存款、發行債券、股權融資等多種方法。這些融資方法平日涉及本錢或股利付出，對企業來說本錢較高。 資金歸還是指企業在打算期內須要歸還的債權本金及本錢。 以下是一個具體的打算示例： 假設某企業經由過程以下方法籌集資金： 自有資金：1000萬元 銀行存款：2000萬元，年利率5% 發行債券：1500萬元，年利率4% 在一年內需歸還的存款跟債券本金各為500萬元。 根據上述公式，我們可能打算出該企業的融資總額： 融資總額 = 1000（自有資金）+ (2000+1500)（外部融資） - (500+500)（資金歸還）= 3500萬元。 須要注意的是，上述打算僅考慮了一年的情況，現實操縱中，企業可能須要根據差別時光段內的資金須要跟歸還計划進舉靜態調劑。 總結來說，融資總額的打算對企業控制資金狀況、優化資本構造、降落融資本錢存在重要意思。企業應當根據本身的運營狀況跟市場情況，公道抉擇融資方法，以確保資金鏈的牢固跟保險。