關於銀行跨境外匯支付結算的相關規定主要有哪些？

境內外幣付出體系代辦結算銀行管理規定（試行）字型大小 大年夜 中 小 文章來源：付出結算司 2009-05-04 16:23:42 列印本頁　 封閉窗口 第一章 總 則第一條 為標準境內外幣付出體系（以下簡稱外幣付出體系）代辦結算銀行的行動，防備傷害，保證外幣付出體系的保險、牢固、高效運轉，根據《中華國平易近共跟國中國國平易近銀行法》、《境內外幣付出體系管理辦法》等法律軌制，制訂本規定。第二條 本規定所稱代辦結算銀行是指根據其與參加者簽訂的外幣結算效勞協定，擔任對外幣清理處理核心提交的清理成果停止結算的銀行業金融機構（以下簡稱銀行）。外幣結算賬戶是指參加者在代辦結算銀行開破的，用於外幣結算的外幣同業存款賬戶。第三條 代辦結算銀行抉擇、外幣結算賬戶管理、活動性支撐、收費管理、檢查監督以及資格停止實用本規定。第四條 中國國平易近銀行根據須要斷定一家或多家銀行動外幣付出體系某一幣種的代辦結算銀行，並對代辦結算銀行履行資格管理。第五條 代辦結算銀行應制訂與外幣付出體系相幹的外幣結算外部管理軌制，並報送中國國平易近銀行備案。外幣結算外部管理軌制應對代辦結算銀行的外幣結算賬戶管理、活動性支撐、收費管理、傷害把持以及行內相幹營業體系管理等停止標準。第六條 代辦結算銀行應加強對其行內相幹營業體系的運轉保護，樹破健全毛病處理跟應急處理機制，制訂突發變亂技巧應急處理預案，保證外幣付出體系資金結算的正常停止。第七條 代辦結算銀行應與外幣清理處理核心簽訂外幣付出體系資金清理跟結算協定。外幣付出體系資金清理跟結算協定應包含圈存資金跟授信額度管理、可用額度管理、資金結算與排隊管理、清理成果處理、日終對賬等外容。第八條 代辦結算銀行動銀行供給外幣結算效勞的，應與其簽訂外幣結算效勞協定。外幣結算效勞協定應包含外幣結算賬戶管理、隔夜主動投資安排、活動性支撐、收費、信息保密等外容。第九條 代辦結算銀行應按照國度規定，對外幣付出體系資金結算有關信息保密。第十條 中國國平易近銀行依法對代辦結算銀行的外幣資金結算活動停止檢查監督，以確保外幣付出體系的正常運轉。第二章 代辦結算銀行的抉擇第十一條 中國國平易近銀行經由過程評斷方法抉擇外幣付出體系代辦結算銀行，具體順序包含約請、請求、評審、公示、公告、驗收、告訴等。第十二條 中國國平易近銀行需抉擇某一幣種代辦結算銀行時，以恰當方法向銀行收回約請。第十三條 銀行符合下列前提的，可請求成為某一幣種代辦結算銀行：（一）存在境內法人資格，成破10年以上；（二）存在運營外匯營業的資格跟響應的外匯營業運營管理才能；（三）運營狀況跟財務狀況精良，存在較強的外幣資金融資才能；（四）存在響應數量的國內分支機構以及一定命量的海內分支機構或完美的國際代辦行網路；（五）存在響應數量的熟悉外幣付出營業跟外幣付出體系的管理人員跟操縱人員；（六）存在保險、高效的行內相幹營業體系；（七）存在健全的外幣結算營業外部把持軌制。第十四條 同一銀行可請求成為一個或多個幣種的代辦結算銀行。第十五條 銀行請求成為某一幣種代辦結算銀行的，應向中國國平易近銀行提出版面請求，請求書應包含以下內容：（一）基本情況，具體包含本行的構造構造、營業運營狀況、財務狀況、資金調撥安排跟行內相幹營業體系概略；（二）任務打算，具體包含行內相幹營業體系的改革或建立打算、活動性支撐打算跟外幣結算相幹軌制安排；（三）相幹效勞標準，具體包含外幣結算賬戶管理、隔夜主動投資、活動性支撐跟外幣結算效勞收費等方面的效勞標準。第十六條 中國國平易近銀行收到銀行請求後及時停止評審，並在開端選定代辦結算銀行後以恰當方法停止公示。第十七條 公示期滿後，對符合代辦結算銀行前提的銀行，中國國平易近銀行斷定其存在某一幣種的代辦結算銀行資格，並以恰當方法停止頒布。第十八 條被斷定為代辦結算銀行的銀行應及時實現其行內相幹營業體系的改革或建立、外幣結算外部管理軌制的制訂、外幣結算效勞協定範本的制訂以及外幣付出體系資金清理跟結算協定的簽訂等任務，並在實現相幹任務後向中國國平易近銀行提出驗收請求。第十九 條中國國平易近銀行收到代辦結算銀行的驗收請求後及時構造驗收。對符合下述前提的，中國國平易近銀行予以驗收經由過程，並告訴其正式承擔相幹幣種的代辦結算銀行職責：（一）改革後的行內相幹營業體系符合中國國平易近銀行規定的介面標準跟技巧請求，能實現對參加者分散開破的外幣結算賬戶的會合管理，能支撐外幣付出體系的及時全額結算；（二）外幣結算外部管理軌制、外幣結算效勞協定範本符合中國國平易近銀行的規定，並符合其根據本規定笫十五條規定申報的效勞標準。（三）外幣付出體系資金清理跟結算協定符合中國國平易近銀行的規定，明白界定代辦結算銀行跟外幣清理處理核心在外幣資金清理與結算方面的義務。（四）中國國平易近銀行規定的其他前提。對驗收未經由過程的，中國國平易近銀行可停止其相幹幣種的代辦結算銀行資格。第三章 外幣結算賬戶管理第二十條 代辦結算銀行應加強對外幣結算賬戶開破跟利用的管理，按照其與參加者簽訂的協定供給外幣結算賬戶效勞。第二十一條 代辦結算銀行應根據其與參加者簽訂的協定，在外幣付出體系營業籌備階段向外幣清理處理核心上傳各參加者的當日日初可用額度。代辦結算銀行可根據參加者的請求，在外幣付出體系白天運轉階段調劑該參加者的圈存資金跟授信額度。第二十二條 代辦結算銀行在白天可用額度準時調劑時點收到外幣清理處理核心發送的需調增圈存資金的告訴後，應按照其與參加者簽訂的協定及時告訴相幹參加者，並根據相幹參加者的指令及時調增其圈存資金。第二十三條 對外幣清理處理核心提交的清理成果，代辦結算銀行應按照其與參加者協定商定的記賬次序，及時實現外幣付出營業的記賬任務。第二十四條 代辦結算銀行應在白天可用額度準時調劑後，將參加者的圈存資金跟授信額度變更情況及時發送外幣清理處理核心。第二十五條 在外幣付出體系日終時，代辦結算銀行應根據外幣清理處理核心提交的當日各參加者的借方或貸方數據停止核對。核對不符的，代辦結算銀行應以外幣清理處理核心的數據為準停止賬務調劑，同時應及時查明原因並停止響應處理。第二十六條 代辦結算銀行應將當日外幣付出營業記賬明細及時至遲於下1個任務日提交相幹參加者，以供其停止賬務核對。第二十七條 參加者可向代辦結算銀行查詢其賬戶餘額以及與外幣結算賬戶有關的情況，代辦結算銀行應及時予以答覆。第二十八條 代辦結算銀行應按照其與參加者簽訂的協定，將參加者的日終賬戶餘額停止隔夜主動投資。第二十九條 銀行退出外幣付出體系後，代辦結算銀行可根據該銀行的請求，打消其在本行開破的外幣結算賬戶。第四章 活動性支撐第三十條 代辦結算銀行應根據本規定笫十五條規定申報的有關活動性支撐的效勞標準，與參加者簽訂響應的協定，為參加者操持外幣付出營業供給活動性支撐。第三十一條 代辦結算銀行制訂的活動性支撐的效勞內容應包含活動性支撐的品種、前提、金額、利率等外容。第三十二條 代辦結算銀行應根據與參加者簽訂的協定，斷定跟調劑參加者用於外幣付出體系白天融資跟隔夜融資的授信額度。本規定所稱白天融資是指代辦結算銀行在外幣付出體系日終處理結束前為參加者供給的融資。本規定所稱隔夜融資是指代辦結算銀行在外幣付出體系日終處理結束後為參加者供給的融資。第三十三條 代辦結算銀行需對其活動性支撐打算停止調劑的，應徵求參加者的看法，並報中國國平易近銀行備案。第五章 收費管理第三十四條 代辦結算銀行應根據本規定笫十五條規定申報的有關收費的效勞標準，制訂外幣結算效勞收費打算（以下簡稱收費打算），報中國國平易近銀行備案並向銀行同業頒布。第三十五條 代辦結算銀行制訂的收費打算應包含收費東西、收費項目、收費標準、計費區間、繳費方法等外容。代辦結算銀行可與參加者商定外幣結算效勞收費的具體內容，但收費項目跟收費標準不得超越其已頒布的收費打算。 第三十六條 代辦結算銀行需對其收費項目跟收費標準停止調劑的，應徵求參加者的看法，並報中國國平易近銀行備案。代辦結算銀行在按規定順序調劑收費打算前，不得私自增加收費項目或進步收費標準。第六章 檢查監督第三十七條 代辦結算銀行操持外幣付出體系結算營業，應依法接收中國國平易近銀行的檢查監督。第三十八條 代辦結算銀行應每半年向中國國平易近銀行報告一次外幣結算營業總體情況。外幣結算營業總體情況重要包含外幣結算營業開展情況、授信額度現實利用跟歸還情況、行內相幹營業體系運轉情況、外幣結算管理軌制履行情況、外幣結算效勞協定按照情況以及外幣付出體系資金清理跟結算協定按照情況等。第三十九條 代辦結算銀行應接收中國國平易近銀行對其承擔相幹幣種代辦結算銀行職責情況的考察。中國國平易近銀行對代辦結算銀行的考察周期為1年。中國國平易近銀行在代辦結算銀行資格限日屆滿6個月前，對其停止考察。第七章 資格停止第四十條 銀行承擔某一幣種代辦結算銀行職責的限日一般為3年，具體限日由中國國平易近銀行斷定。限日屆滿後，中國國平易近銀行可停止該銀行相幹幣種的代辦結算銀行資格。第四十一條 代辦結算銀行有下列情況之一的，中國國平易近銀行可提前停止其相幹幣種的代辦結算銀行資格；（一）不共同中國國平易近銀行考察或考察不合格；（二）嚴重違背外幣付出體系相幹規定。被中國國平易近銀行提前停止某一幣種代辦結算銀行資格的銀行，自資格停止之日起2年內不得請求成為該幣種的代辦結算銀行。第四十二條 當代辦結算銀行呈現遣散、打消、宣布停業等情況時，中國國平易近銀行提前停止其代辦結算銀行資格。第四十三條 銀行不再有承擔某一幣種代辦結算銀行職責的意願時，應至少提前6個月向中國國平易近銀行提出其不再承擔該幣種代辦結算銀行職責的書面請求。經中國國平易近銀行批準後，該銀行不再承擔該幣種代辦結算銀行職責。第四十四條 銀行不再承擔某一幣種代辦結算銀行職責時，應向該幣種代辦結算銀行的繼任者供給須要的幫助，以便於繼任者順利承擔該幣種代辦結算銀行的職責。第八章 附　則 第四十五條 本規定由中國國平易近銀行擔任闡明、修改。第四十六條 本規定自發布之日起履行。