在《射雕英雄传》中，穆念慈最后的结局是因病去世。穆念慈清秀雅致、心地仁慈、为人正直，穆念慈自小没有了父母，后来她被杨康的父亲杨铁收养了。因为一场比武招亲与杨康结缘，从此两人的爱情就开始了。穆念慈和杨康相爱之后，两人度过了一段幸福美好的时光。

穆念慈是金庸小说《射雕英雄传》中塑造的人物，生于1205年，于《射雕英雄传》第七回比武招亲中出场。穆念慈幼年父母死于瘟疫，遇到落难的杨康之父杨铁心，被收为义女，更名穆念慈。穆念慈在一场比武招亲后对杨康念念不忘，后与杨康定情，并在铁掌峰上与杨。

和杨康在铁掌峰一夜后就怀孕了。穆念慈因自幼父母双亡而被杨过生父杨铁心收做义女。在比武招亲中遇到杨康，穆念慈倾心于杨康，之后二人定情，在铁掌峰上失身于杨康而怀上杨过。但杨康坚持认贼作父，这让穆念慈痛心疾首，不肯与杨康同流合污，甚至要削发为尼。

穆念慈是个悲剧人物，她的爱情让人感动，她的善良让人心疼，她的品质让人敬佩。相对于郭黄二人，她的爱情更加现实，贴近实际。她生下杨过后，没有去找郭靖帮忙，没有求助任何人，而是一个人抚养杨过成长，由于劳累过度加上苦闷，便得病去世了，留下杨过一。

欧阳克没有爱上穆念慈，因为欧阳克是个好色之徒只要碰见漂亮姑娘不论是谁他都想霸占，欧阳克身边的姬妾成群，每个都是欧阳克玩过的女人。。